Mastercard usa recursos de inteligência artificial para combater fraudes com nova proteção contra fraudes

Ao combinar sua identidade, biometria, inteligência artificial e recursos de open banking, a Mastercard pode ajudar os consumidores em todo o espectro de golpes.

Agora, mais do que nunca, os golpistas estão se aproveitando de tecnologias mais recentes, como a inteligência artificial, para enganar as pessoas. De acordo com o FBI, os golpes na web nos Estados Unidos arrecadarão US$ 12,5 bilhões apenas em 2023. No Reino Unido, os golpistas foram culpados de aproximadamente 1,4 milhão de roubos. na primeira parte de 2023, o equivalente a um assalto a cada 12 segundos.

Para combater o crescente risco de golpes, a Mastercard anunciou o Scam Protect, um conjunto de soluções especializadas, alimentadas por tecnologias de inteligência artificial de última geração, que ajudam a identificar e prevenir golpes. A Mastercard também faz parcerias com organizações do ecossistema com o mesmo propósito.

“Os fraudadores estão explorando novas tecnologias, tornando cada vez mais difícil para os consumidores reconhecerem suas fraudes e roubo de identidade”, disse Chris Reid, vice-presidente executivo de respostas de identidade da Mastercard. “Ao alavancar nossas invenções de IA e parcerias-chave, estamos fornecendo aos estabelecimentos monetários informações para identificar melhor os golpes e evitá-los, ao mesmo tempo em que ajudamos os consumidores a saber como identificá-los. Essa técnica holística significa que mais pessoas estarão protegidas, promovendo a aceitação em nosso mundo virtual”, diz.

Ao combinar sua identidade, biometria, inteligência artificial e recursos de open banking, a Mastercard pode ajudar os consumidores em todo o espectro de golpes, desde cartões e faturas de contas até aberturas de contas fraudulentas.

• O Mastercard Identity verifica se um usuário é quem ele diz ser durante o ciclo de vida de uma conta. Isso é muito importante porque os golpistas abrem ou assumem contas para solicitar crédito de forma fraudulenta, criam as chamadas contas bancárias “mula” para obter fundos roubados ou se passam por alguém usando uma identidade falsa.

• A partir do momento em que um pagamento de conta para conta ou cartão é iniciado, a biometria comportamental da Mastercard pode acessar interações físicas entre dispositivos para identificar quaisquer comportamentos, como hesitação ao digitar ou interagir com a página ou aplicativo online.

• Específica para faturas de conta a conta em tempo real, a solução Consumer Fraud Risk da Mastercard fornece aos bancos os dados que eles desejam encontrar e evitar contas para fraudadores. Agora disponível no Reino Unido por meio de 10 grandes bancos, o Consumer Fraud Risk aproveita a inteligência artificial exclusiva da Mastercard e a sabedoria das transações de conta para conta para ajudar os bancos a interferir em tempo real e impedir um pagamento a um fraudador antes que a cotação seja enviada.

• Quando um cliente inicia um pagamento a partir de sua conta bancária, a Mastercard permite a validação da conta para verificar a propriedade da conta e validar os principais pontos de identidade em tempo real por meio do Mastercard Open Banking, que conta com a troca segura de conhecimento autorizado pelo cliente para facilitar a segurança, Pagamentos sem atrito.

Colaboração com o setor

A Mastercard também colabora com organizações do ecossistema para combater golpes, seu impacto e educar os consumidores.

Telecomunicações

A Mastercard fez uma parceria com a Verizon para lidar com o risco crescente de golpes. Hoje, as poderosas funções de rede física da Verizon fornecem insights e análises complexas e produzem relatórios de estudos confiáveis, como o Relatório de Investigações de Violação de Dados (DBIR) da Verizon, que é usado por empresas para detectar e ajudar a mitigar riscos emergentes de segurança cibernética. Por meio de seu produto Filtro de Chamadas, a Verizon também tem mais de 80 milhões de consumidores de mais de 20 bilhões de chamadas indesejadas provenientes de SPAM e golpes.

Com a equipe de API anunciada por meio da Verizon, os desenvolvedores podem implementar estratégias de prevenção de fraude autenticando um número de celular, autorização SIM (Subscriber Identity Module) e outros recursos determinados pela rede em um aplicativo celular para determinar a identidade do usuário e a propriedade do dispositivo. Esses recursos podem carregar recursos valiosos de autenticação, integração e prevenção de fraudes de visitantes para aplicativos monetários críticos.

Mastercard e Verizon continuam sua parceria de longa data. Eles colaborarão em combinação em novas respostas para proteger os consumidores de golpes por meio de vetores de ataque multicanal. Ao combinar os dados de identidade da Mastercard com as poderosas tecnologias de rede física da Verizon, novos equipamentos complexos podem ser projetados para bloquear melhor os fraudadores.

“O cenário de segurança está em constante evolução, assim como as técnicas dos fraudadores; no entanto, uma constante é a engenharia social – o uso de mensagens de texto e telefonemas para coagir as pessoas”, disse Kyle Malady, CEO da Verizon Business. “A Verizon e a Mastercard estão comprometidas em ajudar os consumidores diante de ameaças à segurança. Ao combinar nossa experiência, criamos respostas para identificar e prevenir fraudadores antes que eles iniciem o contato.

Instituição financeira

Os bancos do Reino Unido, juntamente com a NatWest, são os primeiros globalmente a usar a solução de ameaça de fraude de clientes alimentada por IA da Mastercard para identificar e impedir que seu dinheiro seja enviado a fraudadores em tempo real, oferecendo tranquilidade aos seus clientes.

“Os golpes de roubo de identidade, que forçam outras pessoas a enviar dinheiro de forma inteligente ou pagar por produtos autênticos, não exigem violações de segurança ou invasões. Tudo o que eles precisam fazer é mentir para a vítima”, disse Nick Elliot, diretor de fraude de pagamento da NatWest. “À medida que a sofisticação dos golpes aumentou, o mesmo aconteceu com nosso rastreamento e prevenção de fraudes em tempo real. Junto com a Mastercard, estamos aproveitando o poder da inteligência artificial para identificar faturas feitas por meio de fraudadores e preveni-las antes que o dinheiro seja perdido. Em combinação com nosso programa de educação ao cliente e dicas de precaução, decoramos a cobertura para todos os nossos clientes.

Após sua publicação em 2023, as primeiras indicações sobre o efeito da ameaça de fraude nos clientes são muito promissoras. O TSB estima que a quantidade de notas fraudulentas evitadas no Reino Unido em um ano seria equivalente a quase £ 100 milhões se outros bancos o fizessem. O mesmo.

A Mastercard também está fazendo parceria com a Entersekt, uma empresa global de autenticação monetária que usa o Mastercard Identity para ajudar os estabelecimentos financeiros a combater fraudes. Usando a biometria comportamental da Mastercard, a Entersekt permite que os bancos “escalem” transações de alto risco, verificando a biometria do remetente para autenticar a transação. Essa etapa extra pode permitir que os remetentes antes que o orçamento saia de suas contas.

Defesa do consumidor

Os consumidores são menos propensos a cair em um golpe se tiverem o equipamento para identificá-lo e combatê-lo. A Mastercard é membro da Global Anti-Scam Alliance, que protege consumidores em todo o mundo contra golpes por meio de campanhas de conscientização.

Em colaboração com a Global Anti-Fraud Alliance, a Mastercard compartilhará conhecimento e definirá movimentos conjuntos para defender táticas para transacionar, engajar e proteger os consumidores. Como membro da Aliança, a Mastercard recentemente ajudou a identificar a falência da Aliança Global Antifraude em Cingapura. , reunindo organizações combinadas da região para colaborar em novas respostas para proteger os consumidores.

“Temos o prazer de dar as boas-vindas à Mastercard à Global Anti-Scam Alliance”, disse Jorij Abraham, CEO da Global Anti-Scam Alliance. “A experiência e a geração de ponta da Mastercard no setor apoiarão o compromisso de nossa rede global em prevenir golpes e proteger os consumidores. Estamos ansiosos para continuar nossa colaboração para educar e capacitar os consumidores em todo o mundo. “

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