À medida que nos aproximamos de 2025, a situação econômica continua desafiadora, forçando os investidores a se prepararem para um ambiente de incerteza. O aumento da inflação, o pico das taxas de juros e os efeitos da economia global estarão presentes, mas também haverá oportunidades para aqueles que souberem alocar recursos de maneira orientada para as tendências. O mentor de investimentos Murilo Dias discute o longo prazo de fazer um investimento e fornece conselhos para aqueles que precisam substituir suas vidas monetárias.
“Antes de começar a investir é fundamental saber para que serve o dinheiro”, diz Murilo. Segundo ele, o primeiro passo para qualquer investidor é alinhar seus investimentos aos seus objetivos monetários, seja no curto, médio ou longo prazo. Ele destaca que o investimento terá que ser compatível com o perfil do investidor, que consiste em avaliar o grau de ameaça que ele está disposto a assumir. Para quem está começando no mundo, é aconselhável começar com investimentos mais conservadores. “Para esse perfil, a maior parte do capital será destinada a títulos de renda fixa, como CDB, LCI, LCA e Tesouro Direto”, diz Murilo.
No cenário de 2025, uma fonte constante de rendimento continua a ser uma opção sólida para quem procura segurança e estabilidade. “A inflação pode continuar a ser um desafio e o banco central merece manter as taxas de juro máximas para controlar os preços emergentes. ” disse Murilo. Alguns investimentos em títulos, como CDBs e títulos do Tesouro Direto, merecem continuar oferecendo retornos elevados, com taxas que mal podem ultrapassar 12% ao ano, devido ao aumento da taxa Selic.
No entanto, a diversificação continua sendo um elemento-chave para mitigar riscos e equilibrar os rendimentos. “A diversificação é muito importante para garantir que seus investimentos resistam a possíveis flutuações do mercado, especialmente em tempos de instabilidade econômica”, diz o mentor. Recomenda que os investidores destinem algum dinheiro de seus recursos para ativos estrangeiros, como o dólar, que podem servir como proteção contra a desvalorização da moeda brasileira.
Além da renda fixa, 2025 será um ano em que a tecnologia e a sustentabilidade devem ganhar ainda mais espaço no mercado de investimentos. “O setor de tecnologia, especialmente as startups que utilizam inteligência artificial e soluções financeiras inovadoras, deve continuar em expansão”, aponta Murilo. A inteligência artificial tem transformado as operações financeiras, aumentando a eficiência e criando novos modelos de negócios. Empresas que já adotam essa tecnologia podem apresentar um crescimento acelerado, o que pode ser uma boa oportunidade de investimento.
Outro ponto importante são as empresas com compromisso com a sustentabilidade. “Investidores têm se interessado cada vez mais por negócios que atendem aos critérios de ESG (ambientais, sociais e de governança)”, explica Murilo. Empresas nos setores de energia renovável, como solar e eólica, e aquelas que investem em tecnologias sustentáveis têm se destacado por sua resiliência no longo prazo. “Quem busca uma carteira de investimentos mais alinhada com as tendências do futuro, deve olhar com atenção para esses setores”, sugere.
O dólar emergente é um medo para o próximo ano, especialmente num cenário económico global duvidoso. Murilo explica que embora a valorização da moeda norte-americana encareça as importações e pressione a inflação, pode beneficiar as empresas que geram lucros em dólares. “Sectores como os tecidos crus e as tecnologias de exportação tendem a obter vantagens de um dólar emergente à medida que os seus lucros são transferidos para uma moeda mais poderosa”, observa.
Para os investidores que desejam se proteger da alta do dólar, Murilo sugere o uso de fundos cambiais ou investimentos em renda fixa atrelada ao dólar. “Esses instrumentos financeiros ajudam a proteger o portfólio contra a volatilidade da moeda, funcionando como uma forma de hedge”, explica. Com a alta do dólar, os investidores podem garantir uma parte de seus rendimentos sem depender exclusivamente do real.
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